Finančné poradenstvo
Zmyslom finančného poradenstva je rozbor finančnej situácie klienta a návrh riešenia zodpovedajúce jeho potrebám. Kvalitné finančné poradenstvo sa nezaobíde bez dôkladnej analýzy, nemalo by ísť len o predaj finančných produktov. Pri výbere finančného poradcu zháňajte dostatok informácií - referencie klientov, zistite aké má vzdelanie a certifikácia
Finančný poradca je človek, ktorý klientovi poskytuje odborný názor na riešenieživotných potrieb v oblasti jeho privátnych financií, čo zahŕňa poskytovanie rád ohľadom hospodárenia s finančnými prostriedkami, vytváranie majetku a investovaniefinančných prostriedkov súkromných a verejných subjektov. Výsledkom službyfinančného poradenstva môže byť buď realizácia alebo nerealizácie tohto riešenia.Finančný poradca upozorní klienta na všetky možné výhody a nevýhody daného riešenia. Poradca je platený buď priamo klientom, provízne od finančnej inštitúciealebo kombináciou týchto variantov. Ani v prípade provízne plateného poradenstvonepracuje pre klientov zdarma. Dôležitá u finančného poradcu nie je len odbornosť, alezároveň tiež etický prístup a osobné zodpovednosť k svojej profesii.
Finančný poradcovia su v poradenských / maklerských spoločnostiach väčšinou zamestnaný cex pyramidový systém alias Multi Level Marketing - MLM .
Vyhľadávanosť finančných poradcov je spôsobená neznaosťou Slovákov ohľadom financií, nedvôverov v samotné banky alebo, že každý človek v priebehu svojho života riešia najrôznejšie potreby finančných produktov: sporenia (úspory a ich rozvoj), zdravotné, životné, dôchodkové alebo majetkové poistenie, hypotekárne financovanie, úverové zdroje a iné.
Treba si však uvedomiť, že finančného poradcu neplatíte vy ale banky a poistovne proviziou s vami podpisanou zmluvou a čím nevyhodnejšia zmluva pre vás bude tým dostane finančná poradca vyšiu províziu. A za nevyhodnu zmluvu vočí vám nenesie zodpovednosť finančný poradca ale vy sami lebo ste ju podpísali.
Súčasne možno ale na rovnakú množinu produktov nazerať ako na riešenie potrieb človeka: zabezpečenie a zhodnotenie voľných finančných prostriedkov, zabezpečenie príjmu v chorobe alebo v starobe, zabezpečenie existujúceho majetku vrátane bývania, krátkodobo potrebné finančné zdroje atď ..
Pilierom finančného poradenstva by mali byť:
spracovanie finančného plánu ZADARMO
sieť profesionálnych poradcov a poradenských centier
stabilita a zázemie silnej finančnej skupiny
široké portfólio kvalitných produktov
Cieľom finančného poradenstva je pripraviť na základe analýzy finančný plán tak, aby vaše peniaze pracovali pre vás. Kvalitne spracovaný finančný plán vám pomôže vybrať a nastaviť finančné produkty, ktoré podporia dosiahnutie vašich cieľov a potrieb a ochráni už vybudované hodnoty.